Qué significa un nivel alto de riesgo AML

Cada transacción entrante se somete a una verificación AML automática (KYT — Know Your Transaction).

La verificación analiza el origen de los fondos, el historial de movimientos de los activos y las categorías de riesgo asociadas a ellos.

Un nivel alto de riesgo AML significa que en la cadena de transacciones se detectaron fuentes o patrones potencialmente vinculados a actividades ilícitas, no reguladas o de alto riesgo.

Si el Risk Score global supera el 60%, el intercambio se suspenderá temporalmente y será necesaria una verificación adicional.

Qué fuentes de riesgo se analizan

Fuentes peligrosas (High Risk)

Estas categorías incluyen fuentes que en la mayoría de los casos requieren una verificación adicional y suelen provocar la suspensión de las operaciones:

Mixer - Servicios de mezcla de criptoactivos que se utilizan para ocultar el origen de los fondos.
Sanctions - Fondos vinculados a personas u organizaciones sancionadas (OFAC, ONU, etc.).
Ransom - Fondos vinculados a extorsión y ciberataques.
Scam - Esquemas fraudulentos, pirámides de inversión, phishing.
Dark Market / Dark Service - Mercados y servicios ilegales en la darknet (armas, drogas, documentos falsificados, etc.).
Illegal Service - Servicios financieros y de otro tipo sin licencia o expresamente prohibidos.
Terrorism Financing - Financiamiento de actividades terroristas.
Child Exploitation - La categoría con el nivel de riesgo más crítico.
Stolen Coins - Criptoactivos robados u obtenidos mediante hackeo.
Fraudulent Exchange - Exchanges y servicios involucrados en fraudes o cerrados por los reguladores.
Enforcement Action - Fondos involucrados en procedimientos regulatorios o judiciales.
High-Risk Jurisdiction / Special Measures - Jurisdicciones y entidades con mayor riesgo país o regulatorio (GAFI, FinCEN).

Fuentes sospechosas (Medium Risk)

Estas categorías no siempre indican una actividad ilícita, pero a menudo requieren analizar el contexto:

ATM — cajeros automáticos de criptomonedas — compra o venta de criptomonedas en terminales físicas; a menudo con KYC simplificado o sin KYC, lo que aumenta el riesgo AML.
DEX — exchanges descentralizados sin un operador central; las operaciones se realizan directamente entre usuarios mediante contratos inteligentes, y a menudo no es posible identificar el origen de los fondos.
Liquidity Pools — pools de liquidez en protocolos DeFi formados por los usuarios; los fondos pueden mezclarse entre muchos participantes.
Smart Contracts — contratos programables en la blockchain que ejecutan automáticamente las condiciones de las operaciones; no implican la identificación de las partes.
Privacy Protocols (Monero y similares) — blockchains y protocolos con anonimización reforzada de las transacciones, lo que impide rastrear el origen de los fondos.
Unlicensed / Weakly Regulated Exchanges — exchanges de criptomonedas sin licencia o con una regulación meramente formal; el control sobre el origen de los fondos es limitado.
Unnamed Services — servicios sin una persona jurídica claramente establecida, sin identificación pública o sin un modelo de negocio transparente.
Infrastructure as a Service (VPN, VPS, dominios) — pagos por infraestructura digital; a menudo se utilizan para ocultar actividades o eludir restricciones.
Token / Lending Smart Contracts — emisión de tokens y protocolos de préstamos descentralizados; los fondos pueden provenir de fuentes mezcladas y no identificadas.
Transacciones dust — microtransferencias de valor mínimo; pueden utilizarse para rastrear direcciones o encubrir actividades.
Personal / Custodial Wallets — billeteras personales o custodiadas; el nivel de riesgo depende del historial de la dirección y de los vínculos de sus transacciones.
Marketplaces de NFT — plataformas de compraventa de NFT; el valor de los activos puede estar inflado y los fondos pueden moverse sin un propósito económico.

Fuentes confiables (Low Risk)

Por lo general, no generan restricciones si no hay otros factores de riesgo:

Miner / Mining Pool — recompensas por minar criptomonedas o participar en un pool de minería; el origen de los fondos se considera primario.
Licensed Exchanges — exchanges de criptomonedas con licencia y procedimientos AML/KYC completos.
Payment Processors — proveedores de pago que actúan como intermediarios entre usuarios y comercios.
Seized Assets (legalizados) — activos previamente incautados y devueltos o vendidos oficialmente conforme a la ley.
Marketplace / Merchant Services — pagos de marketplaces y servicios comerciales por bienes o servicios.
ICO — ofertas iniciales de tokens con documentación transparente y sin indicios de fraude.
Operaciones bridge — transferencia de activos entre blockchains mediante puentes cross-chain; el riesgo depende del historial de los fondos.
Verified Wallets — billeteras vinculadas a servicios verificados o a personas jurídicas.

Qué proceso se aplica durante la verificación

KYT — Know Your Transaction

Verificación automática de cada transacción entrante y cálculo del Risk Score global.

SoF — Source of Funds

Solicitud de una explicación sobre el origen de los fondos si el Risk Score es elevado.

KYC — Know Your Customer

Se solicita si el intercambio no puede continuar sin identificar al usuario.

Posibles escenarios cuando el riesgo es alto

Si la verificación revela un riesgo AML elevado o alto:

la orden puede suspenderse temporalmente;
se pueden solicitar explicaciones al usuario (SoF);
en algunos casos puede exigirse la verificación KYC;
tras la verificación, los fondos se devuelven.

Cómo reducir el riesgo antes de crear una orden

Puedes verificar una dirección o una transacción con anticipación.

Cómo realizar una verificación AML preliminar

Paso 1. Ve a la página de verificación AML

Paso 2. Pega la dirección de criptomoneda

Paso 3. Elige el tipo de verificación (te recomendamos GetBlock)

Paso 4. Revisa el Risk Score y las categorías de riesgo

Paso 5.

— si el riesgo es bajo, crea una orden y envía los fondos para iniciar el intercambio

— si el riesgo es alto, te recomendamos no enviar los fondos o contactar al soporte con anticipación para confirmar si el intercambio es posible

Puedes compartir los resultados de la verificación con el operador antes de crear una orden.

📌 Puedes leer más sobre las reglas AML / CTF y KYC en la página correspondiente del servicio.

Cómo funciona la verificación AML

Qué significa un nivel alto de riesgo AML

Qué fuentes de riesgo se analizan

Qué proceso se aplica durante la verificación

Posibles escenarios cuando el riesgo es alto

Cómo reducir el riesgo antes de crear una orden