Política AML/CFT de GetBit (Política de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, PLD/FT)

Fecha de entrada en vigor: 02.08.2023

Última actualización: 28.01.2026

1. Disposiciones generales

1.1. La presente Política AML/CFT (en adelante, la "Política") define las medidas que aplica el servicio GetBit para prevenir la legitimación (lavado) de activos de origen delictivo y el financiamiento del terrorismo.

1.2. La Política es una norma interna de GetBit y es de cumplimiento obligatorio para todo el personal que participa en el procesamiento de órdenes y en la realización de operaciones.

1.3. La Política se ha elaborado conforme al enfoque basado en riesgos, las Recomendaciones del GAFI (FATF), los requisitos de los servicios de monitoreo y la legislación aplicable.

1.4. Al utilizar el servicio GetBit, el Usuario acepta la presente Política.

2. Términos y definiciones

2.1. GetBit es el nombre comercial de un servicio de intercambio de activos digitales.

2.2. El Servicio es el sistema de información de GetBit destinado a prestar servicios de intercambio de activos digitales.

2.3. Usuario: persona física que utiliza los servicios de GetBit.

2.4. Activos digitales: criptomonedas y otras monedas digitales basadas en la tecnología blockchain.

2.5. Verificación AML: verificación automatizada de una dirección o transacción mediante analizadores AML.

2.6. Risk Score: indicador numérico agregado final del nivel de riesgo de una transacción.

2.7. KYT (Know Your Transaction, "conoce tu transacción"): procedimiento de monitoreo y análisis de una transacción.

2.8. SoF (Source of Funds, "origen de los fondos"): procedimiento de confirmación del origen de los fondos.

2.9. KYC (Know Your Customer, "conoce a tu cliente"): procedimiento de identificación del Usuario.

2.10. MLRO: oficial responsable de las cuestiones de PLD/FT (oficial de cumplimiento).

3. Organización del control AML

3.1. Las funciones de AML, KYT, SoF y KYC las desempeña el Departamento de Seguridad interno de GetBit.

3.2. El Departamento de Seguridad es responsable de analizar los informes AML y los Risk Score, comunicarse con los usuarios, registrar y documentar todos los casos y tomar decisiones sobre las operaciones.

4. Análisis AML y proveedores

4.1. Todas las transacciones entrantes se someten a una verificación KYT obligatoria mediante un analizador AML.

4.2. GetBit no ajusta manualmente el Risk Score ni utiliza modelos alternativos de evaluación de riesgos.

4.3. El Risk Score final es el criterio principal y determinante de la evaluación de riesgos. Las etiquetas de riesgo se tienen en cuenta como parte de la evaluación global y no se aplican de forma aislada.

4.4. Cómo se forma el Risk Score global

4.4.1. El Risk Score global lo calcula el proveedor AML utilizado, dentro de un modelo de evaluación de transacciones basado en riesgos.

4.4.2. El Risk Score es un indicador numérico agregado que se calcula a partir del análisis conjunto de los parámetros de la transacción y de los factores de riesgo asociados.

4.4.3. El Risk Score puede tener en cuenta, entre otros aspectos:

– el historial de movimientos de los activos digitales y su origen en la cadena (on-chain);

– la presencia y la proporción de etiquetas de riesgo (incluidas, entre otras, Scam, Dark Market, Enforcement Actions y categorías similares);

– la naturaleza, la estructura y la secuencia de las transacciones;

– los patrones de comportamiento y temporales en el movimiento de los fondos;

– otros parámetros que utilice el proveedor AML dentro de su modelo de evaluación de riesgos.

4.4.4. Las etiquetas de riesgo no se aplican de forma aislada y se tienen en cuenta únicamente como elementos de la evaluación global de riesgos expresada en el Risk Score final.

4.4.5. GetBit no influye en la metodología del Risk Score, no ajusta la puntuación manualmente y utiliza el resultado tal como lo proporciona el proveedor AML.

4.4.6. El Risk Score final se utiliza para determinar el escenario admisible de procesamiento de la transacción conforme a la presente Política.

5. Verificación AML preliminar

5.1. Antes de crear una orden, el Usuario puede realizar por su cuenta una verificación AML preliminar de una dirección de criptomoneda.

5.2. La verificación AML preliminar está disponible en el encabezado del sitio, en la sección "Verificar billetera", y lleva a la página de verificación AML del servicio de monitoreo BestChange:

https://bestchange.biz/wiki/aml-faq

5.3. El Usuario puede realizar una verificación AML preliminar con costo mediante analizadores AML válidos, incluidas las herramientas que ofrece el servicio de monitoreo BestChange o servicios AML de terceros.

5.4. Con base en los resultados de la verificación AML preliminar, el Usuario puede tomar una decisión informada:

— compartir los resultados de la verificación AML con el operador del servicio para una evaluación preliminar de si es posible realizar el intercambio;

— o no compartir los resultados, confirmando que acepta los posibles riesgos, incluido el riesgo de que la transacción sea suspendida posteriormente en el marco de la verificación KYT.

6. Procedimientos KYT, SoF y KYC

6.1. El procedimiento KYT se aplica por defecto a todas las transacciones entrantes; se utiliza para obtener el Risk Score y decidir si se necesitan medidas de control adicionales.

6.2. Se pueden aplicar procedimientos de control adicionales cuando el Risk Score supera el 60%, cuando la proporción de etiquetas de riesgo es alta, cuando no se explica el origen de los fondos, cuando se utilizan canales de comunicación anónimos y ante otros factores de mayor riesgo regulatorio o legal.

6.3. El procedimiento SoF se aplica en primer lugar y tiene como objetivo confirmar el origen de los fondos sin identificar al Usuario.

6.4. En el marco del SoF, se pueden solicitar al Usuario explicaciones, hashes de transacciones, enlaces, estados de cuenta, capturas de pantalla y otros materiales relacionados con el origen de los fondos que no contengan datos personales.

6.5. Si se proporcionan explicaciones suficientes y coherentes, no se aplica el procedimiento KYC.

6.6. El procedimiento KYC se aplica únicamente cuando el origen de los fondos no puede confirmarse mediante el SoF o cuando el nivel global de riesgo exige identificar al Usuario.

6.7. GetBit no solicita una lista arbitraria de información. Cada solicitud corresponde a un procedimiento KYT, SoF o KYC concreto, se limita a los fines de la evaluación de riesgos y es proporcional.

6.8. Secuencia del control AML cuando se supera el umbral de Risk Score

Si, tras la verificación KYT, el Risk Score global supera el 60%, se aplica la siguiente secuencia de acciones:

la transacción se suspende temporalmente;
se solicitan al Usuario explicaciones y materiales en el marco del procedimiento SoF;
si el origen de los fondos no puede confirmarse mediante el SoF, se puede solicitar el procedimiento KYC;

En el marco del procedimiento KYC, el Servicio puede solicitar al Usuario uno o varios de los siguientes documentos y materiales, en función del nivel de riesgo, la naturaleza de la transacción y los resultados de la verificación preliminar:

6.9. Documentos y materiales que se solicitan en el procedimiento KYC

Si se aplica el procedimiento KYC, el Servicio puede solicitar al Usuario los siguientes documentos y materiales (según la naturaleza del riesgo y las particularidades del caso):

— un documento de identidad;

— una foto o un video del Usuario sosteniendo el documento de identidad y una hoja de papel con el número de orden y/o la fecha actual;

— un video que confirme la posesión del documento y que la operación se realiza de forma consciente, con una confirmación verbal de que se creó la orden correspondiente;

— una explicación del origen de los fondos (Source of Funds);

— documentos que acrediten la fuente de ingresos o la naturaleza de la actividad profesional o comercial (si es necesario);

— materiales adicionales que confirmen objetivamente que los fondos pertenecen al Usuario y tienen un origen lícito (incluidos estados de cuenta, capturas de pantalla, confirmaciones de transacciones y otros documentos pertinentes).

La lista concreta de documentos se solicita conforme a los principios de suficiencia, proporcionalidad y enfoque basado en riesgos. GetBit no solicita información excesiva y se limita a los materiales necesarios para evaluar el riesgo y cumplir los requisitos de PLD/FT.

6.10. El procedimiento KYC tiene una duración de hasta 7 (siete) días hábiles a partir del momento en que el Operador recibe del Usuario un conjunto completo y correcto de los documentos y la información solicitados. Si el Usuario proporciona materiales incompletos, contradictorios o que requieren aclaración, el plazo de revisión puede prorrogarse hasta que se reciba información suficiente; esto se notifica al Usuario por separado.

7. Suspensión de transacciones y retención de fondos

7.1. Si el Risk Score supera el 60%, GetBit puede suspender el procesamiento de la transacción hasta que concluyan las verificaciones.

8. Devoluciones y comisiones

8.1. Tras la verificación AML, GetBit puede realizar el intercambio, devolver los fondos o negarse a prestar el servicio cuando existan motivos legales para ello.

8.2. Al devolver fondos suspendidos en el marco de una verificación AML, GetBit puede retener una comisión de hasta el 5% del monto de la transacción, pero no superior a 100 USDT.

8.3. A los usuarios de buena fe cuyos fondos no se haya confirmado que estén vinculados a actividades ilícitas, la devolución se les realiza sin comisiones adicionales, salvo la comisión de la red blockchain.

8.4. Si se decide devolver los fondos una vez concluida la verificación AML/KYC, la devolución se realiza dentro de los 10 (diez) días hábiles siguientes a la fecha en que concluye la verificación. Los plazos reales de devolución pueden depender de las particularidades de la red blockchain utilizada, de limitaciones técnicas de la infraestructura de pagos o de circunstancias externas ajenas al control del Operador.

9. Restricciones por jurisdicción y por origen de los fondos

Para reducir los riesgos de PLD/FT, GetBit no presta servicios a usuarios que se encuentren, estén registrados o tengan una vinculación significativa con jurisdicciones clasificadas como de alto riesgo o de riesgo inaceptable según las recomendaciones internacionales y del sector (incluidas las del GAFI, las listas de sanciones de la ONU y de la UE y otras fuentes de evaluación del riesgo país).

No se presta servicio a usuarios de los siguientes Estados y territorios, y los fondos recibidos deben devolverse al remitente, salvo que existan restricciones legales:

Estados Unidos;

Afganistán;

Albania;

Angola;

Argelia;

Barbados;

Botsuana;

Birmania (Myanmar);

Burundi;

Camboya;

República Centroafricana;

Chad;

Congo;

Guinea (Conakri);

Côte d'Ivoire;

Cuba;

República Popular Democrática de Corea (RPDC);

Egipto;

Guinea Ecuatorial;

Eritrea;

Ghana;

Guinea-Bisáu;

Haití;

Guyana;

Irán;

Irak;

República Democrática Popular Lao;

Líbano;

Libia;

Malí;

Marruecos;

Nepal;

Nicaragua;

Macedonia del Norte;

Pakistán;

Catar;

Arabia Saudita;

Somalia;

Sudán del Sur;

Sudán;

Siria;

Túnez;

Uganda;

Vanuatu;

Venezuela;

Yemen;

Zimbabue;

Jamaica.

Fuentes de fondos restringidas:

WhiteBit;

HODLHODL;

Grinex;

GetBit puede actualizar la lista de jurisdicciones de alto riesgo conforme a los cambios en los regímenes internacionales de sanciones, las Recomendaciones del GAFI y los requisitos de monitoreo, sin previo aviso a los usuarios.

10. Conservación de datos e interacción con las autoridades

10.1. Los datos obtenidos mediante los procedimientos AML se tratan y conservan en un entorno interno seguro con acceso restringido.

10.2. GetBit proporciona información en respuesta a solicitudes oficiales de las autoridades competentes en la forma y en la medida previstas por la legislación aplicable.

11. Disposiciones finales

11.1. GetBit puede modificar la presente Política para mantenerla actualizada y cumplir los requisitos de los servicios de monitoreo y de la ley.

11.2. La versión actualizada de la Política entra en vigor desde el momento de su publicación en el sitio web de GetBit.

Política AML / KYC