Как проверить кошелёк на AML перед обменом
Свой адрес можно проверить на AML ещё до создания заявки и заранее узнать, не возникнет ли вопросов к происхождению монет. Объясняем, какой адрес проверять, где это сделать, как читать отчёт и что делать с результатом.
Коротко
- По правилам AML GetBit входящие переводы проходят проверку KYT. Если Risk Score выше 60 %, обмен ставится на паузу до дополнительной проверки.
- Проверяют адрес, с которого вы отправите монеты: форма принимает адрес, а не хеш транзакции.
- Пункт «Проверить кошелек» в меню GetBit открывает стороннюю страницу AML-проверки адреса. Проверка платная, бесплатна только сверка с чёрными списками USDT и USDC.
- Риск низкий — создавайте заявку. Высокий — сначала напишите в поддержку и покажите отчёт оператору.
Зачем проверять адрес заранее
AML — правила противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Создавая заявку на GetBit, вы соглашаетесь с политикой AML/KYC сервиса. По этим правилам каждая входящая транзакция проходит проверку KYT (Know Your Transaction — «знай свою транзакцию»): анализатор оценивает происхождение средств и выставляет итоговый показатель риска — Risk Score. Вручную его, по тем же правилам, не меняют.
Если Risk Score выше 60 %, обмен по правилам ставится на паузу, пока идёт дополнительная проверка. Монеты к этому моменту уже отправлены, и ждать придётся дольше обычного. Предварительная проверка показывает риск до перевода, когда ещё ничего не отправлено.
Поэтому в форме заявки есть обязательная галочка: вы подтверждаете, что знаете о возможности заранее проверить адрес и понимаете последствия высокого AML-риска. Как GetBit оценивает риск, подробно рассказано на странице «AML-проверка».
Отдельно учтите географию: GetBit не обслуживает клиентов из США и ряда других стран. Полный список приведён в разделе 9 политики AML/KYC.
Какой адрес проверять
Проверяется криптоадрес, а не отдельная транзакция: форма проверки принимает только адрес. Если вы продаёте криптовалюту, проверяйте адрес кошелька, с которого монеты уйдут на адрес из заявки, и в той сети, в которой будете отправлять, например USDT TRC-20.
Отчёт описывает адрес на момент проверки. Если после неё на адрес приходили новые переводы, картина могла измениться, поэтому проверяйте его незадолго до обмена. Особенно это полезно, если монеты пришли к вам от незнакомого человека или из сервиса, о котором вы мало знаете.
Пошагово: как проверить кошелёк
- Скопируйте адрес. Возьмите в кошельке адрес, с которого будете отправлять монеты.
- Откройте проверку. В верхнем меню getbit.exchange нажмите «Проверить кошелек» — откроется сторонняя страница AML-проверки адреса. Та же ссылка есть в инструкции «Как провести предварительную AML-проверку адреса».
- Вставьте адрес и выберите монету. Монета и сеть должны совпадать с теми, в которых вы будете отправлять.
- Выберите анализатор. Анализаторов несколько, у каждого своя цена — её видно перед оплатой. GetBit советует GetBlock: у него понятный отчёт с итоговым Risk Score и разбором факторов риска. Бесплатно на этой странице можно только сверить адрес с чёрными списками USDT и USDC, полной оценки риска такая сверка не даёт.
- Укажите e-mail и оплатите проверку. Без почты отчёт не получить.
Как читать отчёт
Отчёт показывает общий риск в процентах — Risk Score, категории риска и короткое описание найденных факторов: с какими сервисами адрес был связан и какая доля средств прошла через них.
Категории условно делятся на три группы:
- Высокий риск — связи с миксерами, санкционными адресами, вымогателями, мошенниками, даркнетом и украденными монетами.
- Средний риск — например, криптобанкоматы, DEX, пулы ликвидности и биржи без лицензии.
- Низкий риск — майнинг, лицензированные биржи, платёжные провайдеры.
Смотрите не только на итоговый процент, но и на то, какие категории дали риск: связь с лицензированной биржей и связь с миксером — совсем разные истории. Если отчёт непонятен, его можно показать оператору GetBit до создания заявки.
Полный список категорий — на странице «Как работает AML проверка».
Что делать с результатом
Проверка добровольная. Показывать её результат оператору не обязательно, но тогда вы принимаете риск, что перевод приостановят при проверке. Писать — в Telegram @GetBitHelp или на help@getbit.exchange.
Если перевод всё же приостановили
Сначала GetBit попросит объяснить, откуда средства: прислать хеши транзакций, ссылки, выписки или скриншоты, без персональных данных. Документы, удостоверяющие личность, по правилам запрашивают, только если так подтвердить происхождение средств не получилось или этого требует уровень риска.
Если дело дошло до KYC — проверки личности, — могут попросить документ, удостоверяющий личность, фото или видео с ним и листком с номером заявки, пояснение и документы о происхождении средств. Набор зависит от ситуации.
Проверка личности занимает до 7 рабочих дней после получения полного комплекта документов. Если по её итогам средства возвращают, это делается в течение 10 рабочих дней. Добросовестному клиенту, чьи средства не связаны с противоправной деятельностью, вернут всё, кроме комиссии сети. В остальных случаях правила позволяют удержать до 5 % суммы, но не больше 100 USDT.
Когда адрес проверен и риск низкий, можно переходить к обмену. Как пройти его по шагам, рассказано в статье о выводе USDT на карту.
Вопросы и ответы
Проверка кошелька на AML бесплатная?
Нет. Проверка платная, у каждого анализатора своя цена, её видно перед оплатой. Бесплатно можно только сверить адрес с чёрными списками USDT и USDC.
Можно ли проверить транзакцию по хешу?
Форма проверки принимает только адрес кошелька. Проверяйте адрес, с которого отправите монеты.
Обязательно ли проверять кошелёк перед обменом?
Нет, проверка добровольная. Но без неё вы принимаете риск, что перевод приостановят при проверке KYT, — об этом галочка в форме заявки.
Что делать, если Risk Score выше 60 %?
Не спешите отправлять монеты: напишите в поддержку GetBit и покажите отчёт оператору. При таком риске перевод по правилам ставится на паузу, а GetBit просит пояснить происхождение средств.
Читайте также