O que significa um nível alto de risco AML

Toda transação recebida passa por uma verificação AML automática (KYT — Know Your Transaction).

A verificação analisa as origens dos fundos, o histórico de movimentação dos ativos e as categorias de risco associadas a eles.

Um nível alto de risco AML significa que foram identificadas, na cadeia de transações, origens ou padrões potencialmente ligados a atividades ilegais, não regulamentadas ou de alto risco.

Se o Risk Score geral for superior a 60%, a troca será suspensa temporariamente e será necessária uma verificação adicional.

Quais origens de risco são analisadas

Origens perigosas (High Risk)

Essas categorias incluem origens que na maioria dos casos exigem uma verificação adicional e frequentemente levam à suspensão das operações:

Mixer - Serviços de mistura de criptoativos, usados para ocultar a origem dos fundos.
Sanctions - Fundos ligados a pessoas ou organizações sancionadas (OFAC, ONU etc.).
Ransom - Fundos ligados a extorsão e ataques cibernéticos.
Scam - Esquemas fraudulentos, pirâmides financeiras, phishing.
Dark Market / Dark Service - Mercados e serviços ilegais na darknet (armas, drogas, documentos falsificados etc.).
Illegal Service - Serviços financeiros e outros serviços sem licença ou expressamente proibidos.
Terrorism Financing - Financiamento de atividades terroristas.
Child Exploitation - A categoria com o nível de risco mais crítico.
Stolen Coins - Criptoativos roubados ou obtidos por meio de ataques hacker.
Fraudulent Exchange - Exchanges e serviços envolvidos em fraudes ou encerrados por reguladores.
Enforcement Action - Fundos envolvidos em processos regulatórios ou judiciais.
High-Risk Jurisdiction / Special Measures - Jurisdições e entidades com risco-país ou risco regulatório elevado (GAFI/FATF, FinCEN).

Origens suspeitas (Medium Risk)

Essas categorias nem sempre indicam atividade ilegal, mas frequentemente exigem a análise do contexto:

ATM — caixas eletrônicos de criptomoedas — compra ou venda de criptomoedas por meio de terminais físicos; frequentemente envolve KYC simplificado ou inexistente, o que aumenta o risco AML.
DEX — exchanges descentralizadas sem operador central; as negociações ocorrem diretamente entre os usuários por meio de contratos inteligentes, e muitas vezes não é possível identificar a origem dos fundos.
Liquidity Pools — pools de liquidez em protocolos DeFi formados pelos usuários; os fundos podem estar misturados entre muitos participantes.
Smart Contracts — contratos programáveis na blockchain que executam automaticamente as condições das operações; não envolvem a identificação das partes.
Privacy Protocols (Monero e similares) — blockchains e protocolos com anonimização reforçada das transações, o que impossibilita rastrear a origem dos fundos.
Unlicensed / Weakly Regulated Exchanges — exchanges de criptomoedas sem licença ou com regulação apenas formal; o controle sobre a origem dos fundos é limitado.
Unnamed Services — serviços sem pessoa jurídica claramente definida, identificação pública ou modelo de negócio transparente.
Infrastructure as a Service (VPN, VPS, domínios) — pagamentos por infraestrutura digital; frequentemente usados para ocultar atividades ou contornar restrições.
Token / Lending Smart Contracts — emissão de tokens e protocolos de empréstimo descentralizado; os fundos podem vir de origens misturadas e não identificadas.
Dust transactions — microtransferências de valor mínimo; podem ser usadas para rastrear endereços ou disfarçar atividades.
Personal / Custodial Wallets — carteiras pessoais ou custodiais; o nível de risco depende do histórico do endereço e dos vínculos entre as transações.
NFT marketplaces — plataformas de negociação de NFTs; o valor dos ativos pode ser inflado e os fundos podem ser movimentados sem finalidade econômica.

Origens confiáveis (Low Risk)

Em regra, não levam a restrições na ausência de outros fatores de risco:

Miner / Mining Pool — recompensas pela mineração de criptomoedas ou pela participação em um pool de mineração; a origem dos fundos é considerada primária.
Licensed Exchanges — exchanges de criptomoedas licenciadas, com procedimentos completos de AML/KYC.
Payment Processors — provedores de pagamento que atuam como intermediários entre usuários e lojistas.
Seized Assets (legalised) — ativos anteriormente apreendidos e oficialmente devolvidos ou vendidos nos termos da lei.
Marketplace / Merchant Services — pagamentos de marketplaces e serviços comerciais por bens ou serviços.
ICO — ofertas iniciais de tokens com documentação transparente e sem sinais de fraude.
Bridge operations — transferência de ativos entre blockchains por meio de pontes cross-chain; o risco depende do histórico dos fundos.
Verified Wallets — carteiras vinculadas a serviços verificados ou a pessoas jurídicas.

Qual processo é aplicado durante a verificação

KYT — Know Your Transaction

Verificação automática de cada transação recebida e cálculo do Risk Score geral.

SoF — Source of Funds

Solicitação de esclarecimentos sobre a origem dos fundos quando o Risk Score está elevado.

KYC — Know Your Customer

Solicitado quando não é possível dar continuidade à troca sem identificar o usuário.

Cenários possíveis quando o risco é alto

Se a verificação revelar um risco AML elevado ou alto:

o pedido pode ser suspenso temporariamente;
podem ser solicitados esclarecimentos ao usuário (SoF);
em alguns casos, pode ser exigida a verificação KYC;
após a verificação, os fundos são devolvidos.

Como reduzir o risco antes de criar um pedido

Você pode verificar um endereço ou uma transação com antecedência.

Como fazer uma verificação AML prévia

Passo 1. Acesse a página de verificação AML

Passo 2. Cole o endereço de criptomoeda

Passo 3. Escolha o tipo de verificação (recomendamos o GetBlock)

Passo 4. Analise o Risk Score e as categorias de risco

Passo 5.

— se o risco for baixo, crie um pedido e envie os fundos para iniciar a troca

— se o risco for alto, recomendamos não enviar os fundos ou entrar em contato com o suporte com antecedência para verificar se a troca é possível

Você pode compartilhar os resultados da verificação com o operador antes de criar o pedido.

📌 Saiba mais sobre as regras de AML / CTF & KYC na página correspondente do serviço.

Como funciona a verificação AML

O que significa um nível alto de risco AML

Quais origens de risco são analisadas

Qual processo é aplicado durante a verificação

Cenários possíveis quando o risco é alto

Como reduzir o risco antes de criar um pedido